CEA 18 ações de PLD

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AÇÕES PREVENTIVAS À LAVAGEM DE DINHEIRO: CONHEÇA SEU CLIENTE

 

CONHEÇA SEU CLIENTE

- Esse conceito na prova da ANBIMA é através da sigla KYC ou Know your Costumer.

O BACEN e a CVM criaram normas para que as instituições do mercado financeiro e de capitais tenha informações de seus cliente como:

Identificação, 

cadastro, 

registro e 

comunicação de operações de seus cliente.

 

CADASTRO

- Importante passo para prevenção do crime de lavagem de dinheiro.

- Quanto mais completo um cadastro de um cliente, mais facilmente serão identificados caso estejam fazendo alguma operação suspeita.

- Além disso, a constante atualização dos dados do cadastro.

- Necessário haver processos internos alinhados, como uma periodicidade das atualizações dos dados.

- Podem ser feitas por atendimento pessoal ou por atendimento eletrônico.

 

INFORMAÇÕES DO KYC

- Para a prevenção ao crime da LD, é necessário os dados:

- Dados documentais (RG, CPF, endereço) para PF e CNPJ para PJ;

- Profissão, no caso de pessoa física;

- Grau de escolaridade, no caso de pessoa física;

 - Patrimônio, no caso de pessoa física;

- Renda mensal, em caso de pessoa física;

- Faturamento mensal dos últimos doze meses, em caso de pessoa jurídica;

- No caso de PJ, as informações dos sócios devem estar registradas (Contrato social).

 

IDENTIFICAÇÃO E REGISTRO DE OPERAÇÕES

 

- Importante registrar que as operações realizadas nas instituições devem ser efetivamente identificadas e registradas para possíveis consultas posteriores, por parte do regulador.

- Prazo para manutenção dos registros:

10 anos a contar da data da conclusão da transação ou do encerramento do relacionamento. Podendo esse prazo ser estendido pela autoridade competente (COAF, Ministério Público, etc).